Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına yükseltildi. Düzenleme kapsamında internet ve mobil bankacılıkta ıslak imza mecburiyeti esnetilirken, finansal kuruluşların tabi olduğu denetim raporlama süreçleri bürokrasiden arındırılarak sadeleştirildi.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans sektöründeki uyum kriterlerini ve kullanıcıların günlük işlem adımlarını yeniden düzenliyor.
Kimlik Doğrulama Eşikleri Artırıldı
Finansal işlemlerde kimlik tespiti yapılmasını zorunlu kılan parasal sınırlar güncellendi. Yeni düzenlemeye göre limitler şu şekilde belirlendi:
Temel işlemlerde 185 bin TL olan kimlik tespiti zorunluluğu alt sınırı 370 bin TL’ye çıkarıldı.
Belirli işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik asgari sınır 30 bin TL seviyesine yükseltildi.
Yeni belirlenen bu tutarların altında kalan finansal hareketlerde kimlik doğrulama süreçleri daha esnek ve sınırlı prosedürlerle tamamlanabilecek.
Dijital Kanallarda Tek Kullanımlık Şifre Kolaylığı
İnternet ve mobil bankacılık üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik doğrulama kriterleri esnetildi. Önceden doğrulanmış ve sisteme kayıtlı cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile yapılan işlemlerde finans kuruluşları ıslak imza istemeyebilecek.
Uygulamanın geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin işlemin risk derecesine uygunluk taşıması, işlemi yapan kişinin kimliğine dair tam güvence sağlaması ve yetkisiz müdahaleleri engelleyecek altyapıyı barındırması şart koşuluyor.
Denetim Bulguları Tek Raporda Birleştirilecek
Finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokratik yükü azaltmak amacıyla raporlama sisteminde değişikliğe gidildi. İnceleme esnasında mevzuata aykırı herhangi bir durum saptanması halinde tüm tespitlerin tek bir raporda konsolide edilmesi kuralı getirildi.
